Comment payer les taxes sur les ventes eBay et Craigslist

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Si vous lisez cet article, vous faites probablement partie de l'un des deux groupes suivants: vous vendez des produits d'occasion sur des sites comme eBay et Craigslist de temps en temps pour des dépenses supplémentaires ou vous vendez des produits fabriqués vous-même tous les jours en tant qu'emploi secondaire. pour augmenter vos revenus.

Dans les deux cas, une partie de l'argent que vous gagnez doit être déclarée pour l'impôt sur le revenu, surtout si vous faites partie de ce dernier groupe - mais même les ventes ponctuelles peuvent compter. Ne pas déclarer les ventes pourrait conduire à un audit IRS pour fraude fiscale.

Voici un cours intensif sur le moment où vous devez payer des taxes pour les ventes en ligne et comment s'y prendre. Cet article a été rédigé dans l’esprit des lois fiscales américaines et pourrait ne pas s’appliquer ailleurs.

Quelles ventes comptent pour les taxes?

La règle générale est que si vous réalisez TOUT profit avec une vente, vous devez le déclarer comme revenu. Le profit est défini comme la différence entre ce que vous avez payé pour acquérir quelque chose, toute perte de valeur due à l'amortissement et le prix de vente.

Par exemple, si vous avez acheté une tablette ou un smartphone au prix de 200 USD et que vous l'avez vendu une semaine plus tard au prix de 250 USD, vous avez réalisé un bénéfice de 50 USD. Toutefois, si vous avez acheté une tablette ou un smartphone au prix de 200 $ il y a quelques années et que vous l'avez vendu à l'instant pour 100 $, vous ne ferez aucun profit.

L'IRS a quelques lignes directrices pour les taxes sur les produits vendus en ligne. Voici les points clés que vous devriez connaître, mais nous vous recommandons de lire toute la page:

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Il s’agit vraiment de savoir si vos ventes en ligne sont définies comme une entreprise ou un passe - temps selon les définitions énoncées par l’IRS. Les eaux peuvent être un peu troubles ici. En tant que tel, l'IRS a posé plusieurs questions qui peuvent aider à clarifier votre position:

• Le temps et les efforts consacrés à l'activité indiquent-ils une intention de réaliser un profit?
• Le contribuable dépend-il du revenu de l'activité?
• S'il y a des pertes, sont-elles dues à des circonstances indépendantes de la volonté du contribuable ou ont-elles eu lieu pendant la phase de démarrage de l'entreprise?
• Le contribuable a-t-il changé de mode de fonctionnement pour améliorer sa rentabilité?
• Le contribuable ou ses conseillers ont-ils les connaissances nécessaires pour exercer l'activité avec succès?
• Le contribuable a-t-il réalisé des bénéfices dans des activités similaires dans le passé?
• L'activité génère-t-elle un bénéfice certaines années?
• Le contribuable peut-il espérer réaliser un profit dans le futur grâce à l'appréciation des actifs utilisés dans l'activité?

Si vous pouvez répondre «oui» à l'une de ces questions, vous dirigez probablement une entreprise aux yeux de l'IRS. Plus vous pouvez répondre «oui» à plus de questions, plus il est probable que vous dirigiez une entreprise, du moins en termes d'impôts.

La distinction entre les entreprises et les loisirs est importante car certaines actions fiscales, telles que la déduction de dépenses d’entreprise, ne sont disponibles que pour l’une et l’autre.

Vous devrez peut-être également payer la taxe de vente sur les articles que vous vendez en ligne. Malheureusement, la taxe de vente est beaucoup plus complexe que l’impôt sur le revenu et il serait impossible de tout couvrir en un seul poste. Reportez-vous à ce guide sur la taxe de vente sur Internet dans tous les États américains.

Et pour être clair, même si le titre de cet article ne mentionne que eBay et Craigslist, ces directives fiscales s'appliquent quel que soit le lieu où vous effectuez vos ventes - que vous vendiez des choses sur Amazon ou même que vous vendiez à des amis sur Facebook. sur Facebook: Les meilleurs conseils pour réussir Comment vendre des choses sur Facebook: Les meilleurs conseils pour réussir Voici toutes les façons dont vous pouvez vendre des articles sur Facebook, ainsi que des conseils essentiels pour réussir votre vente sur Facebook. Lire la suite .

Combien devez-vous en impôts?

La première chose à faire est de garder de bons dossiers . Vous devriez toujours avoir accès à un certain type de rapport de transaction (ou, au minimum, à un historique de transaction) et être en mesure de résumer combien vous avez réalisé en ventes sur une période donnée.

Vous aurez besoin de ces informations pour déterminer le montant réel de vos impôts. Si vous êtes audité par l'IRS, ces enregistrements vous feront économiser beaucoup de temps, d'énergie et de maux de tête. Bien que 1099 formulaires soient excellents, vous devriez tout de même conserver des enregistrements indépendants.

Et oui, vous devez toujours payer des impôts même si vous ne recevez jamais 1099 formulaires d'eBay, de Craigslist, de PayPal ou ailleurs. Il vous incombe de suivre vos ventes et de payer les taxes que vous devez sur ces ventes.

Remarque: si vous gérez beaucoup de ventes et que vous vous sentez dépassé, envisagez d'utiliser un logiciel de comptabilité pour les petites entreprises. 5 façons dont Xero peut vous aider pour vos finances 5 façons dont Xero peut vous aider pour vos finances La comptabilité peut être déroutante, prendre beaucoup de temps, et avoir à payer un comptable professionnel) cher. Lire la suite .

Comprendre l'impôt sur le revenu par rapport à l'impôt sur le travail indépendant

Si vous vendez sur des sites tels que eBay et Craigslist, le revenu que vous générerez de ces ventes sera soumis à deux taxes: l’ impôt sur le revenu et l’impôt sur le travail indépendant .

L'impôt sur le revenu est un peu délicat, car les crochets dépendent de l'état de votre déclaration et peuvent changer d'année en année. Heureusement, vous pouvez simplement utiliser la calculatrice d'impôt de MoneyChimp pour voir ce que vous devez compte tenu d'un certain montant de revenu imposable.

L'impôt sur l'emploi indépendant est plus simple mais comprend deux parties: la sécurité sociale et l'assurance-maladie. En 2019, pour les travailleurs indépendants, le taux d'imposition de la sécurité sociale est de 12, 4% sur les premiers 127 200 USD de revenus de travailleurs indépendants et le taux d'imposition de Medicare est de 2, 9% sur tous les revenus.

Vous devez payer à la fois l’impôt sur le revenu et l’impôt sur le travail indépendant sur le revenu gagné de manière indépendante, y compris les ventes effectuées en ligne.

Par exemple, si je vendais pour 10 000 USD de biens sur eBay en 2019 et si je déposais les taxes en tant que mariés, je devrais alors 1 240 USD à la sécurité sociale et 290 USD à Medicare (moins si vous incluez les déductions et les exonérations, mais vous ne le saurez pas avant. votre fichier votre déclaration de revenus).

Remarque: Assurez-vous de consulter la page du centre des impôts pour travailleurs indépendants de l'IRS.

Un peu écrasant, n'est-ce pas? C'est pourquoi nous vous recommandons vivement d'utiliser le logiciel d'impôt Le 6 meilleur logiciel d'impôt gratuit pour produire votre déclaration de revenus cette année. Le 6 Meilleur logiciel d'impôt gratuit pour produire votre déclaration d'impôts cette année. Si vous êtes fatigué de payer pour produire vos impôts, voici les meilleurs logiciel d'impôt gratuit pour le dépôt de vos déclarations fiscales fédérales et d'état. Lisez plus au moment de déposer votre déclaration de revenus. Vous devrez probablement payer un peu plus cher pour une version capable de gérer les revenus d'un travail indépendant, mais les économies de temps et d'énergie en valent la peine.

N'oubliez pas les paiements d'impôts trimestriels!

Il y a encore une chose à craindre lorsque vous traitez avec un revenu indépendant: vous devez effectuer des paiements trimestriels estimés à l'IRS.

Normalement, en tant qu’employé travaillant pour un employeur, une partie de chaque chèque de paie est déduite en tant que «retenue à la source». Il s’agit de paiements versés à l’IRS en votre nom au cours de l’année, et ces retenues comptent pour l’impôt total vous devez à la fin de l'année.

Le revenu d'un travailleur indépendant est soumis aux mêmes paiements "tout au long de l'année", à l'exception que ces paiements ne doivent être effectués qu'une fois par trimestre et qu'il suffit d'estimer l'impôt que vous devez sur le revenu que vous avez gagné au cours de cette activité. trimestre.

Les délais de paiement trimestriels sont les suivants:

• Q1, 15 avril (pour les revenus gagnés de janvier à mars)
• Deuxième trimestre, 15 juin (pour les revenus gagnés d'avril à mai)
• T3, 15 septembre (pour les revenus gagnés de juin à août)
• T4, 15 janvier (pour les revenus gagnés de septembre à décembre)

Si le jour tombe un week-end ou un jour férié, l'échéance est reportée au jour ouvrable suivant.

Comment payer la taxe trimestrielle estimée

Le moyen le plus simple de payer ces paiements trimestriels estimés consiste à utiliser le portail de paiement en ligne du site Web de l'IRS, qui est l'un des nombreux outils en ligne utiles fournis par l'IRS:

1. Visitez irs.gov sur un ordinateur sécurisé.
2. Cliquez sur Effectuer un paiement .
3. Cliquez sur le paiement direct .
4. Cliquez sur Effectuer un paiement .
5. Sous «Raison du paiement», sélectionnez Taxe estimée .
6. Sous «Appliquer le paiement à», sélectionnez 1040ES .
7. Sélectionnez l'année d'imposition et cliquez sur Continuer .
8. Remplissez les détails de votre contribuable et cliquez sur Continuer .

C'est ça! Tous les paiements que vous effectuez de cette manière compteront comme une sorte de «retenue à la source pour travailleur indépendant» sur l’impôt total que vous devez à la fin de l’année.

Ne sautez pas sur le paiement de la taxe estimée trimestrielle, car vous devrez payer une pénalité sur tout ce que vous devez encore à l'IRS lors de la journée de l'impôt.

En cas de doute, recherchez un fiscaliste

Tout cela est certes source de confusion, surtout si vous n’avez jamais eu à traiter de taxes sur les travailleurs indépendants de quelque nature que ce soit. Toutefois, le fait est que vous devez payer des taxes sur toutes les ventes effectuées via des sites tels que eBay et Craigslist dans le but de réaliser un profit.

Si c'est trop pour vous, ne vous inquiétez pas. Vous n'êtes pas le seul à le penser, c'est pourquoi tant de gens confient leur préparation de déclarations à un expert-comptable agréé (CPA).

En attendant, consultez ces conseils pour améliorer les ventes sur eBay. 11 Conseils essentiels pour vendre plus sur eBay 11 Conseils essentiels pour vendre davantage sur eBay eBay est l’un des meilleurs sites de vente en ligne. Vous êtes peut-être un vendeur expérimenté sur eBay ou vous venez de commencer votre carrière de vendeur eBay. Ces conseils peuvent vous aider à augmenter vos bénéfices. Lire plus et ces autres conseils pour gagner plus d'argent sur eBay Comment faire plus d'argent en vendant sur eBay Comment faire plus d'argent en vendant sur eBay Pour maximiser vos revenus sur eBay, vous devez prendre en compte un certain nombre de facteurs. nous vous expliquerons le meilleur moyen de tirer le meilleur parti de vos enchères. Lire la suite .

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